深交所：科技赋能监管 筑牢风控底线

近年来，大数据、云计算、人工智能等新技术蓬勃发展，在金融行业的应用也日益成熟，在推进资本市场服务实体经济、防控风险、深化改革等方面发挥了日益重要的作用。

在推进科技监管方面，深交所始终走在前列，如大力推进智慧交易所建设，充分运用文本挖掘、知识图谱、机器学习等先进技术开发智能监管工具，着力开展风险监测平台建设，把技术优势转化为监管优势。

搭建风险监测平台 整合内外部数据

深交所有关负责人表示，目前，深交所统一风险监测平台基本搭建完成，涵盖深交所自主研发的市场运行风险监测系统以及股票质押、融资融券、固定收益三大重点业务风险监测系统，构建交易所风险防控“组合拳”，借助大数据、人工智能等前沿科技，初步实现事前、事中、事后全过程风险监测。市场运行风险监测系统是辅助交易所市场分析人员实时监测市场运行情况、有效识别风险因素、对市场运行概貌进行整体刻画的综合型系统，全方位提升市场整体风险监测科技化、智能化水平。

此外，深交所统一风险监测平台充分利用大数据、文本挖掘等先进技术，集成交易数据、监管信息等内部信息与系统内共享数据、舆情资讯等外部信息，辅助监管人员全面把握、深入分析风险信息，有效提高风险监测效率。

其中，市场运行风险监测系统有机整合内外部数据，汇总提炼政策舆情等散落的非结构化信息，实现数据批量导出、报告一键生成等便捷功能，有效提升市场风险分析效能。

构建监测指标体系 研发风险预警模型

深交所结合监管实践经验和业务风险特征，凝结成一套风险监测指标体系，为不同业务量身打造风险监测“工具箱”，强化风险动态监测跟踪。

市场运行风险监测系统基于“六位一体”分析框架，构建市场交易、公司经营、市场资金、市场估值、政策舆情、市场信心六大模块，涉及170余个观测指标，涵盖指数贡献度、估值结构等新指标，拓展市场运行监测广度和深度。股票质押风险监测系统通过不同时期纵向对比、同行业公司横向对比等，精准监控警戒级、平仓级质押风险。融资融券风险监测系统从担保品分析、强制平仓分析、风险测算等角度，结合市场调研情况、历史统计数据，设置多层次风险监测指标体系，加强对两融业务风险的有效监测。固定收益风险监测系统精选基本信息、财务指标、交易情况三大类共26个核心指标，从风险债券识别、交易监测、风险台账等多方面全面提升债券风险监测水平。

在研发模型方面，深交所充分利用内外部最新研究成果，探索研发多个智能预警模型，推出融资融券压力测试功能，不断提升风险预判能力，帮助监管人员及时制定应对预案、提前防范潜在风险。

综合应用可视化技术 直观展示风险状况

深交所综合应用数据可视化技术，通过图表结合、动态演示等多种形式让数据更好地说话，直观呈现风险状况。

深交所有关负责人表示，在完善风险监测平台现有功能的基础上，深交所将坚持自主研发，进一步加强科技监管系统建设工作，继续扩充内外部数据覆盖范围，逐步完善风险监测指标体系、优化风险监测模型，依托新一代信息平台建设，打造“更为全面、质量更高”的统一风险监测平台，使科技应用与业务风险防控深度融合，筑牢金融风险防控底线。

本文源自中国证券报

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第三方风控服务商睿智科技欲曲线上市 大数据风控前景无限

华夏时报（chinatimes.net.cn）记者单美琪 孟俊莲 北京报道

日前，有媒体报道称国内头部第三方风控服务商睿智合创（北京）科技有限公司（下称“睿智科技”）正在筹划上市中，但随后该公司并无更多消息传出。

记者注意到，睿智科技上市的消息之所以备受关注，与其凭全球金融风险领域顶尖公司 FICO作为信用背书，以及核心团队来源于前FICO 中国区核心团队脱不开关系。

作为大数据风控市场的专业金融科技公司，自2014年成立以来，睿智科技发展迅速，业务范围包括向金融机构提供大数据评分、导流和全流程科技赋能等服务，目前服务范围已覆盖国内数百家金融机构。

而针对上市一事，也有业内分析人士认为，公司有可能将导流和赋能业务板块单独拆分上市。对此，该公司内部工作人员对《华夏时报》记者表示“我们内部讨论后再决定是否接受采访。”但截至记者发稿前，没有收到任何回应。

由FICO提供技术支撑和信用背书

睿智科技作为一家金融科技新锐企业，其核心业务主要是围绕金融机构风控和获客两大痛点，为客户提供包括大数据洞察力系列产品、一站式科技赋能服务、智能导流和智能机器人催收等多种产品与服务。

目前，该公司已经为包括中国排名前列的大中型银行、区域性银行、消费金融公司等在内的诸多金融机构提供多种解决方案。同时，公司已在2018年及2019年的两年间分别获得来自三泰控股、华鼎资本、未名博雅资本、远洋资本等投资机构的两轮融资。

公开资料显示，公司与全球金融风险领域顶尖公司 FICO在中国进行合作，其中大数据评分业务为独家合作，FICO为公司提供强大技术支撑和良好的信用背书。值得注意的是，当前公司的核心团队也来源于前FICO 中国区核心团队。

来自天眼查信息显示，持股比例为29.62%的公司大股东、董事长陈建是原FICO的全球副总裁兼中国区总裁；董事、销售副总裁李勇将是原FICO中国区销售副总裁，FICO白金俱乐部获奖者。

此前投资机构未名博雅资本评估结果曾指出，该公司是当时中国唯一深度整合近20种亿级数据信息源的公司，且是目前中国唯一成功整合多家信贷机构，持续性获取其结果判断数据源的公司；受益于一流的模型技术和丰富数据源，公司大数据评分产品效果市场第一，KS值远超竞争对手。

未名博雅资本还称，彼时睿智科技已经实现盈利，目前以每季度50%的增速增长。同时超过竞争对手，因为大多处于亏损状态。

产品方面，睿智科技官网介绍其提供包括大数据评分、反欺诈指数、导流服务、验证类服务、智能机器人催收等服务。不过，该公司最主要的业务还是提供FICO大数据评分。

记者注意到，早前媒体报道称公司也曾秘密上线过助贷业务，是一款为“快易省”的产品，最高可借20万元，利息0.02%起，最长可分24期，循环额度，资金来源中原消费金融等。

大数据风控市场前景巨大

近几年，监管层对于个人信息，尤其是个人金融信息的保护工作越来越重视。去年4月，央行发布了《中国人民银行2019年规章制定工作计划》，将《个人金融信息（数据）保护试行办法》列入制定计划之中，这也是中国金融领域落实《网络安全法》确立的网络信息安全和网络运行安全两大制度的最高位阶部门规章，而大数据行业也在行业清肃和整顿中经历了阵痛。

另一方面，中国潜在信贷人群达8亿，其中2.5亿人具有央行征信，针对该人群大数据风控可作为央行征信的有效补充，而另外5.5亿无央行征信人群，高度依赖大数据风控对其进行风险评估。

这其中，一些金融科技公司也迎来了快速发展的好时机，尤其是大数据风控，因其应用场景多样，覆盖信贷全流程等优势而发展迅速。但在业界看来，虽然行业入局者越来越多，可痛点却始终没有解决。

例如，大数据风控行业有外资系、金融系、第三方系、互联网系等数百类机构，但是数据孤岛、合规风险、独立性等，这些问题仍待金融科技企业进一步解决。

记者注意到，睿智科技曾对外表示，公司借助于大数据、云计算和人工智能等技术的三大核心产品和服务为中国众多无征信、短征信、薄征信的潜在消费者人群进行精准的消费风险评价，令其有机会获得银行等金融机构的授信，从而使得银行等金融机构的贷款能够被精准投放。

消费金融领域，当前越来越多的金融科技公司看好三、四线的消费金融市场，随着一线城市的消费逐渐饱和，三线以外城市的消费也在不断被挖掘，这其中民营银行、区域性中小银行在发展消费金融方面凭借着得天独厚的优势，消金市场自然也成了其必争之地。

针对上述内容，睿智科技执行副总裁兼科技赋能事业部总裁王玉海曾表示，“公司的一站式科技赋能服务是给银行等金融机构补强短板的。”根据介绍，该公司创新了一条对中小型银行进行金融科技赋能的新路径，从而让银行在低成本甚至零成本的基础上提升科技硬实力和软实力。

值得注意的是，针对公司上市一事，虽然当前公司并无任何消息透露，但有业内分析人士认为，公司有可能将导流和赋能业务板块单独拆分上市。

7月16日，记者联络到该公司进一步了解上市等情况，公司内部工作人员对记者称“我们内部讨论后再决定是否接受采访。”但截至记者发稿前，没有收到公司的任何回应。

责任编辑：孟俊莲 主编：冉学东

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